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FRANKFURT.- El Banco Central Europeo (BCE) detectó en las pruebas de solvencia a la banca un déficit de capital total de 25.000 millones de euros (unos US$ 31 mil millones) en 25 entidades de la zona del euro, de los que 12 de ellas ya han cubierto sus déficit con incrementos de 15.000 millones de euros en 2014.
El BCE informó hoy de que también el valor de los activos de los bancos debe ser ajustado en 48.000 millones de euros, de los cuales 37.000 millones de euros no generan déficit de capital.
La entidad monetaria asumirá a partir del 4 de noviembre la supervisión unificada directa de 128 bancos de la zona del euro pero antes ha hecho este ejercicio de evaluación sobre la base de los balances a finales de 2013, que ha consistido en una revisión de la calidad de los activos y en una prueba de resistencia.
Un déficit de capital de 25.000 millones y un ajuste del valor de los activos de 37.000 millones de euros implica un impacto de 62.000 millones de euros en los bancos, según el BCE.
El vicepresidente del BCE, Vítor Constacio, dijo que "este ejercicio único y riguroso es un hito en la preparación del Mecanismo Único de Supervisión, que será operativo completamente en noviembre".
Constancio se mostró confiado de que esta revisión "sin precedentes" de las posiciones de los bancos contribuirá a mejorar la confianza pública.
"Identificar los problemas y riesgos, ayudará a reparar los balances y a hacer a los bancos más resistentes y robustos. Esto debería facilitar el préstamo en Europa, lo que contribuirá al crecimiento económico", según Constancio.
Los 25 bancos en los que se ha detectado un déficit de capital deben preparar en las próximas dos semanas sus planes de capital, y dispondrán de hasta nueve meses para cubrir sus déficit de capital.
La prueba de tensión también mostró que un escenario con condiciones macroeconómicas adversas y cambios de precios de mercado reduciría la ratio de capital de máxima calidad de los bancos en 4 puntos porcentuales, o 263.000 millones de euros, hasta el 8,3%.
Los bancos tuvieron que demostrar si podían tener, como mínimo, un 8% de capital de máxima calidad en el escenario base y un 5,5% en un escenario macroeconómico adverso.
Los 128 bancos examinados presentaron activos por valor de 22 billones de euros, que representan el 82% de los activos bancarios totales en la zona del euro.
El importe total de los activos ponderados por riesgo de las carteras seleccionadas para el análisis es de 3,72 billones de euros, lo que equivale al 58% del total de activos ponderados por riesgo de todas las entidades.
Más de 6.000 expertos han examinado 800 carteras individuales en detalle.
El único problema de todo esto es que entre los activos se encuentran instrumentos de deuda de Europa. Esos que ahora se consideran seguros, como los franceses y alemanes entre otros. Y así se evalúan respecto de su resistencia a impactos. Pero cuando estos sean los instrumentos que detonen la crisis en primer lugar, we are fucked.
No es que no haya pasado antes. La gran depresión se debió a la crisis de deuda en Europa que comenzó con el default de un banco en Austria. No a la caída de las bolsas. No parece que eso sea muy conocido.
Es curioso como la historia se repite. Una y otra vez.
Además, los test implican que los bancos liquiden activos, un montón, y de los que podríamos llamar tóxicos en un momento de stress. Exactamente quien compraría esos activos??. Parece que esta gente no sabe que debe haber contrapartes en una venta, o pensarán que mágicamente alguien va a comprar siempre??.
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