Es interesante este ejercicio, porque es tan ridículo siquiera pensar que un país haga esto que entramos al terreno de la ciencia ficción financiera.
ANYWAY…
Dia 1 ---
8 pm
La cámara de diputados aprueba por amplia mayoría el retiro de los fondos de pensiones con liquidación de los activos para entregar el dinero a los necesitados trabajadores del país. Se despacha con suma urgencia el proyecto al Senado.
En el after market comienza el nerviosismo. Las posiciones de venta de USD´s comienzan a tomarse el mercado en previsión del ingreso masivo. Existe la esperanza de que el Senado rechace la medida.
Día 2 ---
8 30 am
Comienza la liquidación de USD´s el tipo de cambio baja 30 pesos.
9 30 am
Los traders institucionales comienzan la descarga de activos, bonos y acciones chilenas. El mercado de acciones baja 5% en la apertura. Las tasas de 2, 5 y 10 años saltan 50 puntos base al cierre de las operaciones.
Día 3
9 am
Comienza la discusión en el Senado. El tipo de cambio ha bajado otros 20 pesos hasta ese momento.
9 30 am
Continúa la liquidación de títulos chilenos, con altísima volatilidad siguiendo las discusiones en el Senado.
8: pm
Se aprueba el retiro del 100% de los fondos con liquidación de activos.
10 pm
El gobierno anuncia que recurrirá al TC para frenar el retiro.
Día 4
8 30 am
El USD sube 30 pesos. La bolsa repunta 3% y las tasas bajan 30 puntos base.
Día 5
Todo el día
Se anuncian marchas en favor del cuarto retiro. Se producen desmanes y saqueos en todo Chile. En el centro de Santiago y de todo el país se queman edificios comerciales y residenciales así como monumentos y construcciones patrimoniales. Cientos de detenidos y decenas de heridos en múltiples incidentes a lo largo del país.
Día 6
8:00 am
El gobierno anuncia retiro de la impugnación al TC. Renuncia Mario Marcel.
8:30 am
El USD baja $100 en la apertura. Los usuarios reportan problemas operacionales en las transferencias de fondos y retiro de cajeros.
9:30 am
La bolsa abre con una baja de 10%.
10:30 am
Se reporta que Banco BCI tiene problemas para transferencias de dinero.
11:00 am
Reunión de urgencia en Hacienda con ministra interina Claudia Sanhueza y Rossana Acosta del Banco Central más la CMF, DCV, SP y todos los directores de la Banca. Se llega a la conclusión de que el banco al haber prestado dinero para operaciones apalancadas en los mercados OTC de divisas y tasas de interés que son imposibles de recuperar, se declara insolvente.
11:30 am
Se expande el rumor de insolvencia de un banco. La reunión establece que se deje caer al banco BCI ya que es imposible cubrir con préstamos en operaciones de mercado abierto desde el central.
12:00 pm
Comienza el retiro desde las cuentas a la vista desde la banca en forma de efectivo y transferencias hacia cuentas de corredoras con activos internacionales en cartera dado el rumor de una insolvencia generalizada de la banca.
13:00 pm
Se detienen las transacciones en la bolsa de comercio después de abrir y caer un 5% adicional al 10% inicial. Las tasas de los bonos terminan con un alza de 120 puntos base.
13:30 pm
Cierra el mercado de divisas con una caída de 150 pesos en el valor del USD debido a la toma de utilidades de los operadores de forwards y swaps adicional a la liquidación de las cuentas en USD en la banca para cubrir posiciones al margen en activos chilenos denominados en pesos
14:00 pm
Cierre de mercados y de transacciones bancarias por parte del gobierno. Restricción a las transferencias con un máximo de $100.000 por día así como también para giros en efectivo a contar del día siguiente. Cierre indefinido de los mercados financieros.
Día 7
Las AFP´s comienzan la liquidación de los activos extranjeros en cartera. Reunión de los directores de las AFP´s con Hacienda y la CMF para determinar el mejor curso de acción en la liquidación de instrumentos del mercado local. El gobierno solicita a las AFP´s que postergue la liquidación de activos mientras los mercados financieros continúan cerrados.
Se expande el rumor de que no existen los fondos para entregar los saldos en las cuentas dada las bajadas catastróficas de las cuotas en los multifondos y que el cierre de mercados y restricción de transferencias bancarias y giros en efectivo es una estrategia del gobierno para robar los fondos. Se organizan marchas en todo Chile.
Día 8-10
Protestas y destrozos peores que en la primera parte del estallido social, saqueos en locales comerciales y residencias privadas, incendio en centros de distribución y supermercados. Asalto a camiones de bencina y bencineras. Se detiene el despacho a todo Chile por el peligro de estos asaltos. Aumenta la violencia. Cientos de heridos. Muertos por enfrentamientos entre civiles. Gobierno evita utilizar estado de excepción y solo intenta manejar la situación con las policías. Múltiples reuniones de emergencia donde se reportan que existen gritos e insultos entre múltiples personeros de gobierno y representantes de las entidades financieras, reguladores y congresistas. El gobierno decide re abrir el mercado financiero chileno para que las AFP´s tengan mercado en el cual liquidar los activos nacionales en cartera.
….
Continuará…
Acá… Imprimir artículo
porque no me parece tan descabellado cuando lo leo??. Si chile ya se acostumbro a la violencia en todos los aspectos de la "nueva vida".
ResponderEliminarComo es eso de que el BC puede quebrar por haber prestado para operaciones apalancadas en mercados OTC de divisas???
ResponderEliminarEs el BCI del que hablan en ese parrafo..
EliminarY porque el BCI??? yo creo que el banco mas pequeño cagara.
EliminarEs ficción.. le puso nombre por ejemplo.
EliminarEDO, BCI ya ha tenido problemas con los encajes en el pasado, salió hasta en el diario, así que en la ficción que es, puede darse el caso, además que un banco sea pequeño no significa que sea el más insolvente, un banco puede ser pequeño, pero tener activos liquidos y/o de buena calidad e incluso tener más margen de movimiento al tener menores montos a los que responder.
EliminarTe quedaste corto con el desplome de la bolsa.
ResponderEliminarQue decía franco de Vita... Juro que esto ya lo había vividoooo
ResponderEliminarSi bien no hay donde esconderse a este escenario, cuál sería la opción para perder menos capital? La venta de oro en chile es un cacho... No sé como será con la plata, pero tener efectivo hasta cierto monto te salva y luego es cacho... Criptomonedas mmmmm el tema es en este escenario donde las conviertes a dinero usable? Que se te ocurre?
ResponderEliminarsaca efectivo para un mes y el resto compra ETHERUM
Eliminarla red de ETH es muy cara
EliminarEl tema con las criptos es ¿cómo y donde las usas?. tendrás corralitos en los bancos, no podrás sacar más de X monto, con suerte los exchange chilenos funcionarán y posiblemente pondrán limitaciones o impuesto asesino a traer plata del extranjero (mira Argentina).
EliminarLa opción que se me ocurre es efectivo hasta que no te sea cacho y el resto en criptos y arrancar del país.
si, la red de ETH es muy cara pero a largo plazo se va a apreciar y no a devaluar como el peso
Eliminarhabiendo tanto banco pusiste el BCI.. entré ahora y el servidor está caido....
ResponderEliminarJajaja no solo bci,banco estado viene con problemas intermitentes hace dias ...
Eliminartodas las noches el santander no deja pagar la tc en usd ni hacer transferencias o pagar por webpay. Ya van mas de dos meses con el mismo problema. y siempre se arregla tempranito en la manana.
EliminarSantander dice siempre en la noche que tus DAP no existen, no se puede contraatar DAP, etc.
EliminarSolo en el día funciona bien.
@nónimo/Demócrito: ¡ Wow ! ... a ver sigamos con la simulación ..
ResponderEliminarEn ese caso, los controladores de las AFPs que tuvieran matriz de propiedad norteamericana o participación podrían analizar introducir una denuncia penal ante el FBI, oficina Nueva York , que tiene jurisdicción universal contra quienes personalmente aprueben los retiros de fondos chilenos (u otro argumento más apropiado a la ley americana), solicitando al Ministerio de Justicia que intervenga para decretar un "freeze" o congelamiento de todos los activos que maneja su propios sistema financiero norteamericano a fin de prevenir un masivo fraude contra sus beneficiarios directos, ya que con toda seguridad estos valores sufrirían una merma financiera catastrófica hasta casi evaporarse por completo, causando además probable insolvencia de la propia administradora que debe velar con responsabilidad legal por la rentabilidad de los mismos y no su extinción, si tiene previsión de lo que podría ocurrir.
Esto es con el fin loable de evitar una injusticia con la concomitancia negligente del Gobierno que no haga lo necesario para frenar una dilución de fondos épico, por cierto.
Los EE.UU como territorio libre y justo no pueden permitir (es ilegal) que se ocupe su sistema financiero para consumar un intento de fraude o robo de fondos - que equivale a una expropiación que es eso en la práctica - hasta que el mismo Gobierno Chileno no ofrezca garantías suficiente que si tiene capacidad para redimir activos extranjeros en moneda local, y en ese punto entra Biden a negociar con Boric.
Si a la denuncia de algunas AFPs se unieran cotizantes con doble nacionalidad chileno - usa, y/o norteamericanos, hasta varios grupos de afectados de nacionalidad chilena podrían tener eventual éxito para evitar una catástrofe como la simulada ya que podrían acreditar un evidente interés real existente involucrado que tendría ciertos visos de realidad potencial.
Al final, todo dependería hipotéticamente de un juez norteamericano, y las eventuales tratativas directas que puedan generarse entre los gobiernos de USA y Chile.... Fin de la simulación.
Gino, eres tú?
Eliminarabandonaron Afganistán y no nos van a dejar botados a nosotres. Necesitan que caigamos para el reset. si se matan entre vacunados en la pasada es un favor a la causa.
Eliminarboric y biden ya tienen todo negociado https://www.youtube.com/watch?v=NCZM2-retTM
Eliminaresta como de pelicula de terror.. si es posibe adyaner puedes dar la mini explicacion del porque d e los sucesos cada dia? .. me imagine en colores y todo era barricada, gritos despavoridos, palos volando, sonido de balas y mucho humo.. una guerra flaite al estilo primera linea xD
ResponderEliminarTodo eso pude generar un giro a que salga Kast en la próxima presidencia, claro con un país destruido demasiado tarde, pero mejor eso a que los zurdos se perpetúe en el poder
ResponderEliminarJAK ya fue. Lo que se viene si queda la caga ya son los militares.
EliminarQue cuatico si pasara eso con los militares, sería para confirmar que la historia se repite.
EliminarMe quedo una sola gran DUDA
ResponderEliminarPorque BCI y no otro Banco.... hay información privilegiada?????? en tu poder ADYANER.
Es una estimación, dio un banco al asar (aún casi todos sufrirían del mismo ejemplo)
EliminarAdyaner nunca dice nada al azar......
Eliminarhay algo ahí....
Pero solo Adyaner nos podrá dar su verdad...
Excelente análisis de un escenario catastrófico económico y sociales casi al 100% (aún así creo que te quedaste corto con el caos social). Ya que todo negocio que venda alimentos sería saqueado
ResponderEliminarUn por mil por el tiempo y el trabajo realizado
En un escenario tan apocaliptico me imagino que el BC comenzaría un QE chilensis.
ResponderEliminarES EL SUEÑO HUMEDO HECHO REALIDAD DE DAVOS (FMI)...LA DESTRUCCION Y DESINTEGRACION DE CHILE Y ESPAÑA (QUE TIENEN EN COMUN???)...ACERTIJO!!!
ResponderEliminarNo tendran nada y serán felices
ResponderEliminarMe gusta el dia 6, renuncia Mario Marcel, le quedo como poncho el cargo. Yo me conformo con la mitad de mis fondos, tengo mas de 100 palos y estoy fuera de Chile y no voy a tener derechos sociales garantizados, me los robaran a cambio de nada.
ResponderEliminarDe acuerdo a esta simulación, no hay escapatoria en Chile.
ResponderEliminarAhora me hace sentido por que un banco como el BICE (no BCI jeje) ofrece un crédito de consumo a 24 meses a 0,72% mensual, casi la tasa de referencia del Banco Central...primero confía más en sus clientes que en los otros bancos (tasa interbancaria) y en caso de un desplome del dólar por quinto retiro quieren asegurar de descremar todos los pesos posibles, por eso deben emitir deuda (crear moneda) para luego recuperarla por todos los medios de cobranza...
ResponderEliminarEn lo posible, creo que hay que asegurar una liquidez en billetes para cubrir los compromisos bancarios por el máximo de tiempo posible. Ojalá tener pesos en exceso para venderlos al mejor postor en dólares, pero pudiendo idealmente vivir y trabajar en el extranjero.
Interesante especular sobre las herramientas que tendría el BC o el Estado frente a ese escenario
Leí todo y el dólar solo bajaría 270 pesos. Además con un estallido social igual el dólar debería subir. No veo tan trágico lo que pasaría con el fondo A.
ResponderEliminarEso es sin la liquidación final de las AFP...
EliminarYo calculo que tocara piso en los $450.-
Pero igual después rebotaria con fuerza o no?... porque 450 con el país destruido no se sostiene.
EliminarVan a colocar control de precio.... lo dejaran FIjo a un Valor$$$$$
EliminarEs es el momento de comprar todo lo que se pueda.....
Porque cuando reviente..... sera el momento de los precavidos.....
Pero bueno esto es solo una simulación en un Vieja Computadora con Tarjetas perforadas programada en Fortran y Cobol.
Ya veremos las depuración acercándonos a mediados de otoños con días fríos y el combustible a Luka Quinientos, el Pan de $2500.....
Campren harina, levadura, Arroz, Lentejas, hagan en sus casos Encurtidos, congelen PAN.... buenos... los que puedan junten... por dos o por tres.... no es bonito lo que viene y no crean que el Parrillero lograra detenerlo.... es mas el dejara que suceda para decir que con la NC esto cambiara, que las NC, el Pan bajara, con la NC habrá alimentos para todos.
Crean en su instinto... no en lo que les dicen los UDI, los DC, los PC, todos mienten.... todos...
Que sería el NC?
EliminarNueva Constitución
EliminarSi muere un banco, que exactamente es lo que tendria garantia del estado?
ResponderEliminarPor lo que se los depositos hasta 3 millones de pesos.
Eliminar¿Qué garantía estatal va a haber si estarían todos los bancos quebrados, incluido el Central?
EliminarTendría que conformarse otro Central con créditos del extranjero, pero si por cualquier motivo no hay créditos del exterior, ¿cómo se soluciona tamaño inconveniente?
Se puede estar esperando perfectamente 6 meses e incluso 3 años para recuperar el dinero, posiblemente muy devaluado por la inflación.
Mientras tanto se continúa en la "jungla".
Será eso lo que buscan los poderes facticos? Quebrar el central de Chile? Segun entiendo por informacion de Gino, el central chileno es del estado y no privado como el de Argentina
EliminarRealmente algo como esto causaría un apocalipsis para Chile.
ResponderEliminarBaja todo eso el dólar y me pongo a comprar bitcoin a dos manos, derechito a la cold wallet y era, adiosin Chilezuela.
ResponderEliminarDecir Chilezuela es como decir que estaremos en el abismo pero unidos sintiendonos una sola nación. La CC te dira Chilezuela mientras hará Chilegoslavia
EliminarExacto y despues de eso la elite judia, y la elite mundial y los chinos podrán comprar el sur de Chile a precio de huevo.
Eliminar