Nos acercamos a paso acelerado a uno de los eventos más destructivos en una sociedad, y este es la devaluación de su moneda, del medio de intercambio aceptado para todas las transacciones, y éste evento único está a punto de suceder en USA con el dólar, el cual es la reserva monetaria del mundo. Una breve reseña de la historia moderna del dinero pude poner en perspectiva ésto.
Estándar Oro:
Hasta 1913, fecha de la creación de la FED, el muno, y USA en particular, funcionaba en base al completo respado de la divisa en oro (USD), o redimible completamente. A pesar de que una banca honesta debería mantener el 100% de las reservas de sus notas de depósito, no era el caso incluso en esa época, existía la política de reserva fraccional, pero estaba restringida por ésta convertibilidad del usd en oro, por lo tanto la exposición de los bancos a una corrida bancaria (que los depositantes retiren todo el dinero en depósitos en un breve periodo de tiempo) era limitada. Una vez empieza la FED sus operaciones (que es el banco central americano), comienza uno de los periodos de mayor inyección de dinero, en especial en la década del 20, que impulso las bolsas hasta máximos históricos comparado con otras clases de activos. después del crash de 1929 comienza la depresión de USA (el mundo), y uno de los experimentos más extraños en términos del dinero...
En la década del 30, se convierte en ilegal la posesión de oro en USA, y el valor aceptado de 20 usd por onza por la retoma del oro de la gente se convierte en usd 35, y se procede posterior a ésto con una inyección de dinero sin precedentes anteriores. En 1944 se realiza la reunión de Bretton Woods, donde los bancos centrales se ponen de acuerdo en generar una reserva monetaria mundia, el USD, la cual es convertible en oro, y el resto de las monedas deben tener como reserva al USD. En 1971 USA quita el débil vínculo que a esa altura quedaba con el oro, y con ellos deja flotando el valor del oro y del resto de las monedas. Desde ese momento el oro comienza una escalada alcista hasta ahora, y el dolar su caida en valor.
Cual es la importancia de ésto? las reservas de riqueza del mundo (de chile en particular) están denomindas en USD en su mayoría, por lo que un colapso en la moneda americana significaría la destrucción de nuestras reservas de valor, lo que nos impide realizar transacciones iternacionales hasta que acumulemos de nuevo en base a superavit comercial la nueva reserva mundial de valor (oro, un bolsa de monedas relativa al peso de los bloques que representan), debemos tomar acción sobre éstos hechos, ya las grandes naciones industriales están acumulando oro y divisas diferentes de oro (China, india) y deshaciendose de los dólares y bonos del tésoro (y comprando con éstos activos (oro, plata, EUR, etc)), éstos países lo están haciendo lentamente por que no pueden soltar la bomba nuclear de la deuda americana y provocar el colpaso inmediato, están comprando tiempo para tratar de perder lo menos posible, nosotros no tenemos ésta restricción, podemos comprar oro a discreción, y cambiar nuestro sistema monetario a uno basado en plena convertibilidad en oro, y cambiar las reglas de la banca para que se convierta en una honesta, no una que deforma completamente el ciclo de negocios, transformado negocios inviables en rentables y permitiendo la especulación descarada con títulos de deuda, derivados etc...
Como se vería éste evento? probablemente comience con una toma de ganancias en los bonos del tesoro americano, la Fed interpretaría ésto como el inicio de la venta masiva de bonos, por lo que iniciaría una compra con reservas (dinero impreso) para impulsar el mercado alcista, al no poder hacerlo, se iniciaría una venta masiva de bonos por parte de los grandes tenedores (China, Japón) lo que colapsaría a los bonos. Siendo los bono la reserva de valos de los dólares (en otro post explicaré ésto), el dólar inicia su colapso. Ésto se puede producir en el transcurso de minutos. Una vez la gente comience a percibir éste ambiente, comnzaría a retirar su dinero de las cuentas, lo que provocaría un muy probable feriado bancario, tiempo neesario para Fed para imprimir la mayor cantidad de USD posibles a efectos de calmar al público una vez abiertos los mercados, aunque las noticias ya darían cuenta del colapso del dólar index, lo que significaría que el público se trataría de deshacer lo más rápido posible del dinero para comprar activos (comida, armas, etc) , lo que oficialmente daría inicio a una hiperinflación y el colapso del dólar y de todas las monedas que están atadas a el....
Apocalíptico?, tal vez, pero ya ha pasado antes, y seguirá pasando en la medida que no entendamos y estudiemos desde los niveles básicos el comportamiento del dinero, como funciona, se crea, destruye e impulsa los ciclos de negocios. Para los que piensen que ésto no puede pasar en un país moderno, piénsenlo de nuevo, la modernidad permite que la extensión de ésto sea mayor, y existe un ejemplo reciente, Zimbawe, y si crees que le puede pasar a un país africano pero no a uno occidental, le pasó a Alemania en la década del 20, lo que propició el escenario social y político para la asención de Hitler...la infame república de Weimar...
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